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DE CHEQUES sin fondos
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internar a los enfermos mentales?
DIVISIÓN DE CHEQUES SIN FONDOS
TELÉFONO: (479) 444-1570
Estimado Comerciante:
Puedes ser o ya haya sido una victima de uno de los crímenes mas frecuentes y costoso de hoy día, son los cheques sin fondos (Hot Checks). El propósito de esta información es para asistirle y asegurarle que esta oficina hará todo lo posible para minimizar la cantidad de cheques sin fondos y las perdidas que provocan. Espero que la información que va a leer le sirva de algo.
Si usted es un comerciante que tiene que colectar un cheque sin fondos, favor de llamar al numero en la cabecera de esta pagina para obtener la información y / o los documentos necesarios para completar el proceso.
Si usted tiene alguna pregunta, llama a mi oficina. Recuérdese que los cheques sin fondos solamente pueden ser controlados con su asistencia. Favor de usar los vínculos situado a la izquierda des esta pagina para obtener mas información sobre los cheques sin fondos.
Gracias - John Threet
Ojalá esta información le explique su papel para obtener la información necesaria para apoderar a esta oficina a controlar el problema de cheques y para que pueda recuperar los fondos que usted merece.
CHEQUES QUE SE DEBEN RECHAZAR ~ PROCEDIMIENTO PARA ACEPTAR UN CHEQUE
CLAVES PARA RECONOCER A LOS CHEQUES MALOS
PROCEDIMIENTO CUÁNDO UN CHEQUE ES DEVUELTO
PROCEDIMIENTO CUÁNDO UN CHEQUE ES ENTREGADO A LA FISCALÍA
Si tiene cualquier pregunta o problema, favor de ponerse en contacto conmigo o uno de mis asistentes. Estamos para servirle. INICIO
Los cheques siguientes no serán sancionados como cheques sin fondos:
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Un cheque con fecha posterior;
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Un cheque de pago-congelado;
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Un cheque de dos partidos;
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Un cheque que tiene mas de un año;
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Un cheque donde se ha recibido un pago parcial;
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Un cheque que se ha dado en cambio por un cheque devuelto por en el banco;
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Un cheque que no identifica quien lo aceptó;
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Un cheque recibido por el correo;
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Un cheque que no se ha presentado al banco dentro de 30 días de haber sido escrito. INICIO
PROCEDIMIENTO PARA ACEPTAR UN CHEQUE
Es esencial insistirle a sus empleados que reconozcan la importancia de ser minuciosos al recibir un cheque. Es una buena idea tener una “lista de control” a la vista de sus cajeros. Debería incluir lo siguiente:
1. ¿El cheque tiene la fecha de hoy? Los cheques deben de tener la fecha del día en que son escritos. Un cheque con una fecha posterior no será sancionado.
2. ¿Se puede leer la firma? No acepte cheques que ya estén firmados. Requiera que se firmen en su presencia y compárelo con la firma en la licencia de conducir.
3. ¿Aparece el domicilio completo? Exige una dirección actualizada, no acepte a un PO Box a menos que conozca el cliente.
4. ¿Se puede confirmar la identidad? Todo tipo de identificación o credencial puede ser duplicados. Los credenciales más seguros son las que tienen descripciones físicas, fotos, etc. Si tiene alguna sospecha pida al cliente que le permita la licencia y cuando la tenga en sus manos haga las preguntas sobre el domicilio o fecha de nacimiento. Si no le pertenece al cliente lo puede sorprender y es probable que le dé información falsa.
5. ¿La cantidad escrita corresponde con los números? Los bancos no pagarán si hay errores entre estos.
6. ¿Tome nota de los datos que aparecen en la credencial? Anote sobre el cheque que tipo de credencial fue usada y los números pertinentes con las iniciales del empleado que aceptó el cheque. INICIO
CLAVES PARA RECONOCER A LOS CHEQUES MALOS
Tenga cuidado con cheques personales que tengan números de serie bajos. El 85% de todos los cheques sin fondos tienen números de serie entre 101 y 150.
Verifique los números que aparezcan en la parte inferior del cheque. Éstos números son magnetizados y la tinta siempre debe aparecer sin brillo NUNCA brillante.
Verifique los primeros cuatro números que aparecen a la izquierda del numero de cuenta. Arkansas tiene su propio códigos de ruta, son 08 o 28.
Fíjese en el cheque por un lado perforado. Todos los cheques menos los de gobierno y cheques generados por computadoras tendrán un lado perforado.
Fíjese cuidadosamente en cheques de múltiples colores de corporaciones grandes, cuidado con color “fotocopiado” Examine las letras, ¿son brillantes o elevadas? Esto nunca debe ser y es una buena indicación de que el cheque es fotocopiado. INICIO
PROCEDIMIENTO CUÁNDO UN CHEQUE ES DEVUELTO
Existen ciertos procedimientos que se deben seguir antes que ésta oficina se involucrará en una investigación.
El cheque se debe presentar al banco para su cobro, aun si se sabe que no es bueno, y tiene que llevar el sello del banco explicando la razón por la cual se rechazó.
Cuando un cheque viene marcado “Insuficient Funds” (cheque sin fondos) o “Account Closed” (cuenta cerrada) debe ser entregado a la oficina del fiscal lo mas pronto posible. No es necesario que el comerciante trate de ponerse en contacto con el creador del cheque, a menos que desea hacerlo.
1. Acuérdese que vamos a necesitar: el cheque original sellado por el banco explicando la razón del rechazo.
2. El nombre, dirección y numero de teléfono de la persona o negocio que acepto el cheque y los datos sobre quien pueda identificar el creador del cheque.
3. Identificación especifica del creador, como numero de licencia de conducir, fecha de nacimiento y una descripción física. Será necesario que proporcionar esta información cuando viene a nuestra oficina. Quienquiera que trae el cheque tendrá que firmar un affidávit declarando que el instrumento es un cheque sin fondos. Este affidávit será la autoridad para arrestar el creador del cheque si lo es necesario. INICIO
PROCEDIMIENTO CUANDO UN CHEQUE
Cuando usted nos entregue un cheque, será entrado en nuestro sistema computarizado para averiguar si el creador tiene otros cheques sin fondos pendientes. Si lo hay, lo suyo será combinado con uno que fue previamente entablado para poder acelerar su recuperación de fondos.
Esta oficina notificará al creador del cheque del cheque avisándolo que está a punto de tener un cargo entablado en su contra. Si él decide no pagar la restitución y las cuotas apropiadas se comenzara los procedimientos de la demanda.
La Ley de la Cuota de los Cheques Sin Fondos fue aprobada por la Legislatura para sufragar algo de los gastos incurridos por los procedimientos legales y requiere que el creador del cheque ayude a pagara por su fechoría.
Una cuota adicional será recolectada por esta oficina lo cual será pagado al comerciante. Después de entablar un caso puede que hay mas gastos adicionales, como una multa y los gastos de corte que pueden llegar hasta cientos de dólares. La restitución será recolectada por esta oficina y enviado al comerciante.
Después de que un cheque es entregado al fiscal, si el creador se pone en contacto con el comerciante sobre pago por el cheque, sé le debe referir a nuestra oficina.
En cuanto un cheque es entregado a nuestra oficina para colecciones, una carta de cortesía se le enviará al creador del cheque exigiendo pago. Esta carta pueda que no se envíe por cada cheque entregado a nuestra oficina, si es que existen múltiples cheques. Si el pago no es hecho en el tiempo propuesto en la carta, puede resultar en un orden de arresto. Es la responsabilidad del creador del cheque ponerse en contacto con esta oficina o enviar el pago durante el termino descrito en la carta. INICIO